目录

     一、投资顾问业务（盈利）模式一：证券投资顾问

     二、投资顾问业务（盈利）模式二：研究报告发布

     三、投资顾问业务（盈利）模式三：理财规划管理

     四、投资顾问业务（盈利）模式四：市值管理顾问

     五、投资顾问业务（盈利）模式五：财经公关培训

 

    一、投资顾问业务

       重点内容提示

       （一）提质升级的体系目的

       （二）业务模式与管理重点

                 1、一个法规定义与目的主线

                 2、二个资质牌照与服务形式

                 3、三个专业资质与职责使命

                 4、四个客户开发与签约流程

                 5、五个法律法规与金证禁令

                 6、六个研究体系与产品要素

                 7、七个合规风控与留痕系统

                 8、八个统计分析与考评提质

                 9、九个组织构架与管理模式

                 10、十个投诉处理与退费流程

                 

 

     （一）提质升级的体系目的

     （二）业务模式与管理重点

          1、一个法规定义与目的主线

          证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

 

          2、二个资质牌照与服务形式

          （1）投资顾问业务（投资顾问）、发布研究报告业务（证券分析师）。

          （2）人工咨询形式：由具有投资顾问资质的员工为主提供服务；

               非人工咨询（智能投顾）形式：由投顾产品为主提供服务。

 

          3、三个专业资质与职责使命

          （1）证券分析师（研究策划部）、投资顾问资格（投资咨询部）、一般从业资格（人事培训部、技术（运营）支持部、市场营销部、商务客服部、计统财务部、合规风控部）

          （2）职责使命：发现价值、创造价值、实现价值

 

          4、四个客户开发与签约流程

          （1）尽职调查——《投资者基本信息表》（或《投资者（机构）基本信息表》）、《专业投资者申请书》）。

          （2）客户评估——《投资者风险承受能力评估问卷》、《投资者风险承受能力评估结果告知书》、《投资者风险承受能力评估问卷（适用于机构投资者）》（《专业投资者告知及确认书》）、《证券投资顾问业务风险揭示书》、《产品或服务风险等级名录》、《适当性匹配意见及投资者确认书》、《产品或服务风险警示及投资者确认书》。

          （3）客户签约——《证券投资顾问服务协议》、《证券投资顾问协议中止合同》、《解除投资顾问服务合同协议书》。

          （4）客户回访——《金证顾问投顾业务客户签约合规回访录音标准用语》。

 

          5、五个法律法规与金证禁令

          （1）五个法律法规——《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》、《发布研究报告暂行规定》、《证券期货投资者适当性管理办法》。

          （2）金证顾问公司二十条禁令（略）

          

          6、六个研究体系与产品要素

          （1）宏观（经济与政策）研究、国内外市场选择、热点行业研究、品种个股研究、投资策略、投资组合。

          （2）产品要素——名称、价格、期限、功能、类别、系列。

 

          7、七个合规风控与留痕系统

          （1）研究分析→宣传推广→市场营销→合规回访→客户签约→投顾咨询→投诉退费

          （2）七个留痕管理要点

 

          8、八个统计分析与考评提质

 

          9、九个组织构架与管理模式（详见附件部门职责）

          总经理办公室、人事培训部、研究（产品）策划部、技术（运营）支持部、市场营销部、商务客服部、投资咨询部、计统财务部、合规风控部

 

          10、十个投诉处理与退费流程

         

          以上工作都需经公司OA审批。

 

     （三）合规风控管理体系 

          略

 

     （四）投诉处理管理体系

          略

 

    二、发布研究报告

       重点内容提示

       （一）释义

       （二）法律法规依据

       （三）研究报告发布对象

       （四）研究报告客户营销

       （五）研究报告服务模式

       （六）研究报告服务内容

       （七）研究报告服务收费

       （八）研究报告风险揭示

       （九）研究报告订购合同

       （十）研究报告服务流程

       （十一）研究报告合规管理

       （十二）审批

 

     （一）释义

          研究报告发布——指湖南金证投资咨询顾问有限公司（以下简称“金证顾问”或“公司”）， 依据中国证监会颁布的《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《发布证券研究报告暂行规定》，开展的证券投资顾问业务之二。

          研究报告发布是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见，制作证券研究报告，并向客户发布的行为。

 

     （二）法律依据

          本业务主要依据《发布证券研究报告暂行规定》。

 

     （三）研究报告发布对象

          1、个人客户——略

          2、机构客户——主要以投资公司、投资管理公司、证券公司、证券投资基金、企业集团、上市公司、拟上市公司、合伙企业等。

 

    （四）研究报告客户营销

          略

 

    （五）研究报告服务模式

          略

 

    （六）研究报告服务内容

          略

 

    （七）研究报告服务收费

          略

 

    （八）研究报告风险揭示

          略

 

    （九）研究报告订购合同

          略

 

    （十）研究报告服务流程

 

    （十一）研究报告合规管理

            略

 

    （十二）审批

 

          本报告对外发布盖章，必须经公司OA走审批流程。

 

    三、理财规划管理

       重点内容提示

       （一）释义

       （二）法律法规依据

       （三）理财规划管理模式

       （四）理财规划管理内容

       （五）审批

 

    （一）释义

          理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。

 

    （二）法律法规依据

          本业务主要依据《中华人民共和国证券法》，及市值管理涉及国务院、国资委、证监会、上交所、深交所等9个部门及各地国资委颁布的逾200条相关的法律法规。

 

    （三）理财规划管理模式

          1、财务安全——保险规划/养老规划

          2、资产增值——投资规划

 

    （四）理财规划管理内容

          1、宏观研究——宏观研究是根据国家和地区政治、经济、社会发展的需要，对教育事业的发展方向、速度、规模进行全局性的总体研究。教育受经济、社会条件的制约，依赖于经济、社会的发展，同时又对经济、社会的发展起着重大的影响和推动作用。

          2、市场选择——纽约证券交易所、伦敦证券交易所、东京证券交易所、香港证券交易所、沪深证券交易所。

          3、品种选择——股票，基金，黄金，房地产，银行理财产品。

          4、 投资策略——(1)收益性。即投资于盈利多、收益大的证券。(2)安全性。投资者尽可能以还本付息可靠性强、收益有保障的证券作为投资对象。(3)流动性。购入的证券必须是易于销售的热门股票和流通能力强的债券。一般地说，收益高的证券，其安全性、流动性较差;流动性高的证券收益也较低。

          5、 投资组合。 

 

    （五）审批

          本业务所有对外发布文件，必须经公司OA审批流程。

 

    四、市值管理

       重点内容提示

       （一）释义

       （二）法律法规依据

       （三）市值管理对象

       （四）市值管理营销

       （五）市值管理模式

       （六）市值管理内容

       （七）市值管理收费

       （八）市值管理揭示

       （九）市值管理协议

       （十）市值管理流程

       （十一）市值管理合规管理

       （十二）审批

 

    （一）释义

          市值管理——指湖南金证投资咨询顾问有限公司（以下简称“金证顾问”或“公司”）， 依据我国证券市场上市公司股权分置改革的重大变化，以及金证顾问直接参与全国股改第一股“三一重工”所获得的宝贵经验和深刻领会，率先在全国证券投资咨询行业创新领先、形成独具金证特色的核心竞争力，所开展的证券投资顾问业务之四。

          市值管理是指金证顾问根据证券市场形势、上市公司估值等因素，为上市公司控股股东或主要股东，提供增持和减持上市公司股份的专项投资顾问服务；为拟上市公司控股股东或主要股东，提供未来上市后的市值管理规划等专项顾问建议或方案；为地方政府、证券主管部门、金融主管部门、国资委等与上市公司有关的管理机构，提供市值管理方面的培训。

 

    （二）法律依据

          本业务主要依据《中华人民共和国证券法》（同附件一），及市值管理涉及国务院、国资委、证监会、上交所、深交所等9个部门及各地国资委颁布的逾200条相关的法律法规。

 

    （三）市值管理对象

          1、上市公司控股股东或主要股东、上市公司等。

          2、地方政府、证券主管部门、金融主管部门、国资委等与上市公司有关的管理机构。

 

    （四）市值管理营销

          略

 

    （五）市值管理模式

          略

 

    （六）市值管理内容

          略

 

    （七）市值管理收费

          略

 

    （八）市值管理风险揭示

          依据相关法律规定，进行有关风险揭示。

 

    （九）市值管理协议

          略

 

    （十）市值管理流程

          市值管理培训 → 项目分析论证 → 中介战略资源 → 提出顾问方案 → 指导项目实施 → 修正实施效果 → 客户利益最大化。

 

    （十一）市值管理合规管理

          按公司《业务防火墙设置隔离管理制度》、《合规职责与合规检查管理制度》等进行合规管理。

 

    （十二）审批

          本业务所有对外发布文件，必须经公司OA审批流程。

 

   （五）财经公关

       重点内容提示

       （一）释义

       （二）财经公关对象

       （三）财经公关营销

       （四）财经公关模式

       （五）财经公关内容

       （六）财经公关收费

       （七）财经公关风险揭示

       （八）财经公关协议

       （九）财经公关流程

       （十）财经公关合规管理

        （十一）审批

    （一）释义

          1、财经公关——指湖南金证投资咨询顾问有限公司（以下简称“金证顾问”或“公司”），以拥有的“投资顾问、发布证券研究报告、独立第三方评析”等三大国家专业资质，以及证券市场专业人才优势、媒体资源优势、合作伙伴资源优势、品牌产品优势、客户资源优势和丰富经验、成功案例等，为上市公司与投资者进行良好沟通和维护其在资本市场形象及价值定位，而展开的一系列公关推广活动，从而为上市公司树立良好的资本市场形象和声誉，建立良好的投资者关系，增强投资者持股信心，使其股票价格和上市公司真实价值相匹配的投资顾问业务，为所开展的证券投资顾问业务之五。

          金证顾问与财经公关公司争夺此业务的比较优势——拥有专业资格、证券人才团队、媒体资源、投资机构资源、客户资源、券商资源等诸多方面的优势。

 

    （二）财经公关对象

          1、独立第三方评析——沪深证券交易所拟挂牌上市公司；

          2、上市公司价值推荐——沪深证券交易所已上市公司；

 

    （三）财经公关营销

          略

 

    （四）财经公关模式

          1、财经公关成功案例——三一重工、海利化工、新疆天业、中科英华、科力远等上市公司、湘财证券、湖南信托、北京阳光100集团、国家级长沙经济开发区等。

          2、专题培训成功案例——中国证监会湖南监管局——《上市公司市值管理》；国资委——《全流通条件下的资本运作与市值管理》；央行长沙中心支行——《我国证券市场发展创新暨投资理财新机遇的策略》；上海远东证券（新时代证券）——《2007证券投资论坛暨大型股市分析报告会》；上海浦发银行——《我国资本市场正迎来投资理财的新时代》；福建中金在线——《我国证券市场迎来投资理财新时代》、合肥信托——《信托投融资创新》等。

 

    （五）财经公关内容

          1、财经公关内容——企业发行股票形象宣传、上市公司挂牌定价预测、上市公司资本运营重大创新推介、上市公司投资价值分析报告、上市公司重点行业（个股）分析报告、上市公司专家点评、上市公司重大购并重组项目独立财务顾问报告、上市公司重大投资项目（融资项目）可行性分析报告（调查报告）、高层访谈、证券投资报告会、证券节目冠名、财经路演、危机公关、媒体联谊会等其它内容。

          2、专题培训内容——资本运营培训、证券投资培训、从业资格考试培训、证券投资报告会等。

 

    （六）财经公关收费

          略

 

    （七）财经公关风险揭示

          依据相关法律规定，进行有关风险揭示。

 

    （八）财经公关协议

          略

 

    （九）财经公关流程

 

    （十）财经公关合规管理

          按公司《业务防火墙设置隔离管理制度》、《合规职责与合规检查管理制度》等进行合规管理。

 

    （十一）审批

              所有对外报告盖章需经公司OA流程审批。